國際上從1920年開始發現追查犯罪金流相當重要，30多年前多國成立「國際洗錢防制等警政組織」(Financial Action Task Force on MoneyLaundering, FATF)，目的在管理金流秩序，而台灣是亞太洗錢防制中心的創始會員國。台灣在20年前引進洗錢防制法，目的在使台灣成為亞太洗錢防制的樞紐，然而20年後卻發生兆豐案，這使大家非常震驚，為什麼過去台灣被期待成為洗錢防制的先驅，20年後卻這樣呢，原因就是因為台灣空有制度，還沒有將洗錢防制的精神內化。兆豐有能與國際競爭的優秀業務能力，但是卻沒有人教它如何遵守法規。台灣要有這樣的認知，才能跟他國在更好的基礎進行競爭。